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开通“借呗” 开始骗呗
2019-04-12 来源:南方法制报

3月2日7时许,汕头市公安局金平分局石炮台派出所接到福建省武夷山市公安局通知,已抓获诈骗在逃人员张某耀(男,27岁,潮州市饶平县人)。3月6日21时许,该所办案民警将张某耀从武夷山市看守所押解回汕头。

大学生遭遇招聘诈骗

2018年9月9日11时43分,金平公安分局石炮台派出所接杨先生报称:其是一名大学生,到汕头市长平大厦20楼某房应聘工作,里面有五六名工作人员,其进去后感觉有些异常便跑了出来,后有一个人跟踪他到楼下,但被他甩掉,他怀疑对方是诈骗人员。

接报后,该所所长郭小昂立即指派民警前往长平大厦20楼某房,并将房内5名男子和1名女子带回该所进行协查。

经询问,吴某彪(男,28岁,潮州市饶平县人)、沈某盛(男,25岁,汕头市人)、林某鸿(男,25岁,汕头市人)及邹某炜(男,21岁,揭阳市人)等4人以昵称为“0”的微信通过微信群发布“兼职需求”信息,吸引有意向找兼职的人。该团伙让前来应聘兼职的人上交手机,并将微信和支付宝付款密码统一修改,再将微信收款二维码发给微信昵称为“梦想”的人,对方在微信平台销售商品,并将诈骗所得赃款转入兼职人员的微信。然后,吴某彪和沈某盛、林某鸿、邹某炜等人将兼职人员微信中收到的钱款转入兼职人员的支付宝,再利用支付宝转入微信昵称为“梦想”的人的支付宝。其中,洪某钿、陈某夫妻二人被该团伙发布的“兼职需求”信息吸引,前来做兼职。

开通“借呗”实施诈骗

经调查,这是一个实施诈骗收款的犯罪团伙。通过对吴某彪等人进行讯问及通过嫌疑人使用的收款二维码反查受害人得知,这是一个利用他人已绑定银行卡可以正常出入账的微信、支付宝账户,以开通支付宝“借呗”功能实施诈骗的电信网络诈骗团伙。该团伙主要以微信或者QQ联系,通过虚构为被害人开通“借呗”功能收取费用,随后将诈骗所得资金层层转账,最后落地取款。

该团伙成员统一以兼职的日工资为300元的名义从微信群雇佣人员到指定地方,并提供休息地点,兼职者则将本人已绑定银行卡的微信、支付宝账户提供给吴某彪等人。随后,吴某彪等人将收款二维码提供给“上线”实施诈骗,并实时将诈骗所得资金进行转移。

账户分四级钱款被取走

经进一步调查,兼职者李某德的微信账号2018年8月30日被吴某彪等人操作,作为“一级账户”收款144笔共计11万余元;而兼职者洪某钿的微信账号于2018年9月9日被吴某彪等人操作,收款18笔共计1.2万余元。上述所收款项全部被转入“二级账户”吴某彪的银行卡。

随后,款项被转入一个“三级账户”卢某的银行卡,紧接着由卢某将款项转入多个“四级账户”,最后钱款均被他人取走。

经调阅银行监控视频资料,警方发现取款人故意遮挡面部特征,未能识别是否为其本人取款,但取款地均在潮州市饶平县。

通过对吴某彪等人进行审讯,警方查明吴某彪与沈某盛、林某鸿、邹某炜均受雇于张某耀,张某耀以日工资500~800元不等雇佣吴某彪等人操作兼职者的手机,并将兼职者绑定银行卡的微信的收款二维码截图给张某耀实施诈骗,吴某彪等人则负责管理并按照张某耀的指令转移资金。

130余人上当受骗

2018年9月9日10时许,受害人叶某晴在位于四川省成都市武侯区保利花园2期,其通过QQ添加好友后,诈骗分子称在其那里扫描微信二维码可以抽奖返利。叶某晴于11时扫了对方的二维码,支付6笔共计10万余元,随后让对方返利,但对方没有回复,叶某晴于是立即报警。

是日12时,受害人贺某柔在位于湖南省邵东市邵东县家里,其通过QQ添加好友,对方称可以通过扫描微信二维码抽奖返利,贺某柔于是扫了对方的二维码,支付2笔共计1088元,随后让对方返利,对方却杳无音信,于是贺某柔选择报警。

同日,受害人潘某海在位于广西的老家上网购物,随后添加客服商谈购物事宜,对方要求先支付一半定金,潘某海向对方提供的收款二维码转了1280元,随后对方将受害人“拉黑”,于是潘某海马上报警。

警方通过调取受害人的账户信息,发现受害人遍布全国18个省,受害者有130余名,受骗金额最少在100元以上,最多超过10万元,涉案金额几十万元。此外,警方与其他受害人联系,部分受害人称被诈骗金额小,不需要到公安机关协查。

金平警方综合受害人的反馈信息,发现该团伙多以开通“借呗”、红包返利等方式实施诈骗。

2019年2月2日,金平公安分局依法对犯罪嫌疑人张某耀上网追逃。3月2日,石炮台派出所接到武夷山市公安局景区派出所的电话,称在武夷山市三姑度假区维也纳酒店抓获在逃人员张某耀。随后,石炮台派出所立即前往景区派出所将张某耀押解回汕头。

经审讯,张某耀对其通过“借呗”等方式诈骗他人钱款几十万元的作案事实供认不讳。